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    中国银保监会公布《关于印发融资包管公司非现场羁系规程的关照》

    中国银保监会公布《关于印发融资包管公司非现场羁系规程的关照》

    公布工夫:2020-07-29

      为深化贯彻实行《融资包管公司监视办理条例》(国务院令第683号),做好融资包管公司非现场羁系事情,融资性包管商业羁系部际联席集会订定了《中国银保监会关于印发融资包管公司非现场羁系规程的关照》(银保监发〔2020〕37号,以下简称《关照》)。

      《关照》重点围绕融资包管公司非现场羁系事情职责分工和非现场羁系流程,在信息搜集与核实、危害监测与评价、信息报送与利用、羁系步伐等方面作出了划定,美满了融资包管公司羁系报表和目标表明,完成了羁系目标统计与羁系制度要求相一致,有利于监视融资包管公司的谋划举动,促进羁系制度要求的落实和实行,更好支持普惠金融开展。

      中国银保监会关于印发

      融资包管公司非现场羁系规程的关照

      各省、自治区、直辖市地方金融监视办理局,各银保监局,各政策性银行、大型银行、股份制银行,外资银行,金融资产办理公司,各会管单元:

      为做好融资包管公司非现场羁系事情,融资性包管商业羁系部际联席集会订定了《融资包管公司非现场羁系规程》,现印发给你们,请依照实行。

      请各省、自治区、直辖市地方金融监视办理局将本关照发至辖内有关单元和融资包管公司。

      本关照自2020年9月1日起实施,《中国银监会关于印发〈XX省(自治区、直辖市)融资性包管行业XXXX年度开展与羁系状况陈诉〉和〈XX机构概览〉编写阐明的关照》(银监发〔2010〕76号)、《中国银监会关于增强融资性包管行业统计事情的关照》(银监发〔2010〕80号)、《中国银监会关于增强融资性包管存款统计和有关材料转送事情的关照》(银监发〔2010〕95号)、《中国银监会办公厅关于增长融资性包管商业有关报表的关照》(银监办发〔2014〕167号)同时废止;《关于印发〈关于2016年融资包管事情的引导意见〉的关照》(融资包管办通〔2016〕1号)中的《当地区融资包管行业开展与羁系有关状况》不再报送。

      中国银保监会

      2020年7月14日

      (此件发至银保监分局与地办法人银行业金融机构)

      融资包管公司非现场羁系规程

      1. 总则

      1. 为明白融资包管公司非现场羁系的职责分工和事情内容,标准非现场羁系的步伐、陈诉途径和办法,进步非现场羁系的事情质量和服从,美满融资包管公司羁系报表制度,依据《中华人民共和国银行业监视办理法》和《融资包管公司监视办理条例》等有关执法法例,订定本规程。

      第二条 本规程所称非现场羁系是指监视办理部分经过搜集融资包管公司以及行业全体的报表数据、谋划办理状况和其他表里部材料等信息,对融资包管公司以及行业全体危害情况举行剖析,做出评价,并接纳响应步伐的继续性羁系历程。

      第三条 非现场羁系是羁系融资包管公司的须要手腕,在羁系信息搜集、危害辨认判别、羁系举动订定和实行中发扬紧张作用。

      第四条 本规程所称监视办理部分,是指省、自治区、直辖市人民当局确定的卖力当地区融资包管公司监视办理的部分。

      本规程所称融资包管公司,是指依法设立、谋划融资包管商业的有限责任公司大概有限公司[yǒu xiàn gōng sī]。

      第五条 银保监会作为融资性包管商业羁系部际联席集会的牵头单元,卖力订定一致的融资包管公司非现场羁系规矩和羁系报表,催促引导监视办理部分展开非现场羁系事情,增强与融资性包管商业羁系部际联席集会成员单元的信息共享和互联互通。

      监视办理部分承当非现场羁系主责,卖力当地区融资包管公法律人机谈判分支机构非现场羁系事情。

      融资包管公司跨省、自治区、直辖市设立的分支机构,其非现场羁系事情由分支机构地点地监视办理部分卖力,融资包管公司住所地监视办理部分该当予以共同。

      银保监会省级派出机构(以下称银保监局)卖力监测辖内银行业金融机构(含法人及分支机构)与融资包管公司的互助(以下简称银担互助)状况。

      第六条 监视办理部分实行当地区非现场羁系事情该当以融资包管公法律人机构为次要羁系工具,遵照法人羁系准绳,强化法人责任。羁系目标和商业目标该当依据融资包管公司非兼并财政报表盘算,坚持统计口径分歧。

      第七条 非现场羁系该当正运用大数据等古代信息妙技[miào jì]及时监测危害。银保监会卖力天下融资包管公司羁系信息体系的建立和美满;监视办理部分卖力辖内非现场羁系信息体系的建立和美满。

      第八条 融资包管公司非现场羁系包罗信息搜集与核实、危害监测与评价、信息报送与利用、羁系步伐四个阶段。

      第二章 信息搜集与核实

      第九条 监视办理部分和银保监局该当依照本规程的要求辨别向融资包管公司和银行业金融机构搜集数据和非数据信息,确保信息的真实、正确、实时、完备,并整理成非现场羁系报表。

      监视办理部分卖力汇总整理《XX省(区、市)融资包管公司年度羁系报表》(附件1)《XX省(区、市)融资包管公司季度羁系报表》(附件2)和《XX省(区、市)当局性融资包管机构季度羁系报表》(附件3)。

      银保监局卖力汇总整理《XX省(区、市)银行业金融机构与融资包管公司包管存款明细表》(附件4)和《XX省(区、市)银行业金融机构与融资包管公司包管存款报表》(附件5)。

      第十条 本规程为非现场羁系的一致标准,监视办理部分可以依据实行职责的必要,要求融资包管公司报送本规程划定之外的文件和材料,搜集融资包管公司谋划状况和危害情况。

      第十一条 融资包管公司该当创建和落实非现场羁系信息报送制度,依照监视办理部分的要求和时限报送非现场羁系数据和非数据信息。银行业金融机构(含法人及分支机构)该当依照要求向银保监局报送银担互助状况。

      第十二条 监视办理部分该当存眷新闻媒体、当局部分、评级机构等公布的内部信息。对反应融资包管公司谋划、办理中严重变革事变的信息,该当实时予以核实,并接纳响应步伐。

      第十三条 监视办理部分和银保监局该当辨别增强数据考核事情,使用信息妙技[miào jì],从报表完备性、逻辑干系、异动状况等方面临非现场羁系报表举行考核。

      第十四条 监视办理部分和银保监局可以依据事情必要,辨别对融资包管公司和银行业金融机构的数据质量办理和目标正确性举行问询、约谈、专项评价、实地走访和现场反省等。

      第十五条 监视办理部分和银保监局该当依照档案办理有关划定对非现场羁系材料举行搜集、分类、整理,确保材料完备并实时归档。

      第十六条 监视办理部分该当活期向省级财务部分共享当局性融资包管机构非现场羁系信息。

      监视办理部分和银保监局该当增强信息共享,活期相同,构成羁系协力。

      第三章 危害监测与评价

      第十七条 监视办理部分该当依据继续羁系的必要,实时对融资包管公司报送的材料运用多种办法举行监测剖析和处置。

      对融资包管公司的非现场羁系该当重点存眷融资包管公司的内部谋划情况变革、公司管理情况、外部控制情况、危害办理才能、包管商业状况、联系关系包管危害、资产质量情况、活动性目标和投资状况等。

      第十八条 监视办理部分可以依法盘问金融信誉信息底子数据库和市场化征信机构数据库有关融资包管公司的信息。监视办理部分可以保举谋划妥当、财政情况精良的融资包管公司依照划定接入金融信誉信息底子数据库。融资包管公司可以依照贸易互助准绳与市场化征信机构互助,依法提供、盘问和利用信誉信息。

      第十九条 融资包管公司呈现严重危害、非常变化、突发事情等状况,监视办理部分该当剖析缘故原由,实时处理融资包管公司危害,并依照有关严重危害事情陈诉制度的要求向本级人民当局、银保监会和中国人民银行陈诉。

      第二十条 监视办理部分该当依据监测剖析结论和突发事情状况,联合融资包管公司羁系目标等,迷信预判严重危害变革趋向,前瞻性展开短期和中临时危害预警。

      第二十一条 监视办理部分该当联合一样平常羁系事情、非现场羁系和现场反省等状况撰写年度羁系与开展陈诉,判别融资包管公司危害情况和变革趋向,提出下一年度的羁系事情方案。年度羁系与开展陈诉包罗以下内容:

      (一)辖内融资包管行业根本状况及次要变革;

      (二)今年度外行业羁系方面展开的次要事情,订定的羁系规制;

      (三)今年度在促举行业开展方面展开的次要事情;

      (四)行业做法和次要成果;

      (五)存在的题目和危害状况;

      (六)融资包管公司违规及未达标状况;

      (七)下一步事情布置和发起;

      (八)其他必要分外阐明的状况。

      第二十二条 银保监局该当依据报表数据和一样平常银行羁系事情等,重点剖析银担互助中存在的题目和难点,提出政策发起,撰写年度银担互助状况陈诉。

      第四章 信息报送与利用

      第二十三条 监视办理部分和银保监局该当经过天下融资包管公司羁系信息体系向银保监会报送本规程第九条、第二十一条和第二十二条要求搜集的报表和撰写的陈诉。暂未接通天下融资包管公司羁系信息体系的,以书面情势报送银保监会,同时将电子文档经过外地银保监局转报银保监会。

      第二十四条 监视办理部分和银保监局该当定时报送非现场羁系信息。

      监视办理部分卖力搜集的年度报表该当于年后1月尾前报送银保监会,季度报表该当于季后25日前报送银保监会;卖力撰写的年度羁系与开展陈诉该当于年后2月15日前报送本级人民当局和银保监会。

      银保监局卖力搜集的报表该当于每年7月尾及年后1月尾前报送银保监会;卖力撰写的年度银担互助状况陈诉该当于年后2月15日前报送银保监会。

      第二十五条 监视办理部分可以视状况将非现场羁系剖析的后果转达融资包管公司,要求融资包管公司报送题目整改方案,并催促限期矫正。

      监视办理部分可以依据羁系必要,将羁系转达发送至融资包管公司主管单元、公司股东、银保监局及相干银行业金融机构等。

      第二十六条 监视办理部分该当创建非现场羁系与现场反省、市场准入的联动羁系机制。将非现场羁系剖析后果作为现场反省、羁系发言和分类监视办理的紧张参考,经过现场反省和羁系发言印证非现场羁系信息的准确性。

      第五章 羁系步伐

      第二十七条 监视办理部分该当依据非现场羁系的危害监测、信誉评价与评价后果,展开差别化羁系,适时接纳响应的羁系步伐,引导、提醒融资包管公司存眷重点危害,催促其继续改良外部控制,进步危害办理程度,实在防备化解危害。

      第二十八条 监视办理部分可以依据融资包管公司危害严峻水平确定响应的应对机制,依法接纳进步信息报送频率、催促展开自查、要求充分危害办理力气、做出危害提醒和转达、举行羁系发言、展开现场反省、责令其停息局部商业、限定其自有资金运用的范围和方法、责令其中止新设分支机构等羁系步伐。

      第二十九条 融资包管公司和银行业金融机构未依照要求报送数据信息、非数据信息、整改方案等文件和材料,监视办理部分和银保监局可以依据情节轻重,辨别依照《中华人民共和国银行业监视办理法》《融资包管公司监视办理条例》等执法法例的划定实行处分。

      第六章 附则

      第三十条 监视办理部分和银保监局可以按照本规程辨别订定融资包管公司非现场羁系细则和银行业金融机构银担互助信息报送规矩。

      第三十一条 公司制以外的融资包管机构非现场羁系依照本规程有关划定实行。

      第三十二条 本规程由银保监会卖力修订息争释。

      第三十三条 本规程自2020年9月1日起实施。

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